谨防电信诈骗新套路

【发布日期】:2019-09-10【查看次数】:

  随着金融科技的发展,人们的支付方式经历了一场由“线下”到“线上”的变革。随着现金使用率的下降,日常生活中的盗窃行为越来越少,但网上诈骗事件却层出不穷。今天,《金融周刊》带大家擦亮眼睛,识破这些诈骗分子的新套路。

  一提到电信诈骗,我们通常想到的是金额较大、严重危害财产安全的案例。但事实上,随着大众防骗意识的增强,犯罪分子进行的大数额诈骗已不容易得逞。

  在发现大家“不好骗了”后,犯罪分子们开始改变诈骗策略,希望以化整为零的方式,利用小金额不易引人注意的特点,来麻痹群众放松警惕,提高行骗得逞几率。近日,工商银行601398)北京翠微路支行就成功堵截一起800元的小额诈骗。

  当时,一位老人来到银行办理汇款业务,汇款金额为800元。尽管金额不大,但与老人的交谈中的一些疑点引起了工作人员的高度警惕。在询问汇款用途时老人称,接到“孙女”发来的求助短信说其手机掉入水中无法使用,因为着急买学习资料,让奶奶赶紧汇800元。“你看,短信里还有她的名字呢。”老人深信不疑。

  银行员工把老人请到等候区,建议老人先跟孙女取得联系,核实情况后再汇款。但老人认为骗子不会为了区区800元行骗,对工作人员耽误孙女买书非常不高兴。工行人员随即拨打其孙女手机进行确认,孙女接通电话后,老人才恍然大悟,原来一切都是骗子布下的骗局。

  2018年9月11日,民生银行600016信用卡中心接到赵女士的电话,称其在网上办理信用卡提额时被骗24235元。

  经了解,赵女士在网上看到信用卡提额的广告,通过微信与对方进行了联系。赵女士按照对方要求修改了信用卡预留手机号,并提供了身份证号、卡号及信用卡的其他关键信息。本以为能提高额度,但等了一段时间后,赵女士却收到了信用卡被盗刷2万多元的短信。

  最终,在警银紧密配合下,这起涉及3省200余起案件的特大信用卡诈骗案被成功破获。2名嫌疑人落网,现场查获手机卡200余张、三家银行卡100余张、POS机10余部,涉案金额达200万元,追回赃款90万元。

  近日,一位老人急匆匆地走入上海银行中关村支行,说要将全部存款转账给一家理财公司。工作人员立即警惕的询问老人细节,并提示老人给陌生人转账的风险,无奈老人执意要转账给对方。

  “我得按时把钱打过去”,老人告诉网点运营主管小杨,对方理财公司是和银行有合作的正规公司,并且收益率相当可观。进一步了解中小杨得知,老人的家人对其汇款的事情并不知情。

  “咱们再拨一次那个公司的电话吧。”小杨劝老人拨通对方公司号码,直接和对方进行对话。可是对方在回答款项具体用途时,言语含糊其词,并强烈要求银行工作人员为老人办理网银,让老人自行做转账操作,随后便挂断了电话。香港马会资料大全

  在银行工作人员耐心的劝解下,老人意识到这非常可能是犯罪分子的诈骗手段,最终打消了汇款念头,避免了上当受骗。

  总结来看,电信网络诈骗的套路虽然发生了一些变化,但总结来看,不外乎以下几种:

  2.冒充公检法工作人员进行诈骗。以受害人账户涉嫌犯罪活动欺骗受害人将资金转入指定账户。

  3.冒充电信工作人员进行诈骗。谎称受害人电话、网络欠费等,让受害人缴纳欠款至指定账户。

  4.以购房、购车退税为名进行诈骗。以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”等事由为名目,要求受害人进行转账。

  5.冒充房东进行诈骗。采用群发短信的形式,称租金收款账户发生变化,要求租客将房租交至新的账户。

  6.谎称中奖实施诈骗。谎称受害人在节目扫码抽奖、热心听众有奖答谢、客户答谢等活动中中奖,或者购买的彩票中奖,通知受害人支付邮费、手续费、个人所得税等相关费用,诱骗受害人转账或汇款。

  7.利用银行卡消费实施诈骗。不法分子假冒银行工作人员,以提升信用卡额度、或提醒银行卡用户异地刷卡消费等手段进行诈骗。

  8.谎称航班退改签进行诈骗。盗取受害人的姓名、航班信息等信息后,谎称受害人航班取消或延误,需要办理退改签业务,并承诺可以获得相应补偿金,引导民众进入钓鱼网站,办理航班退改签业务。

  1.防止个人信息泄露。应妥善保管好个人信息,不要将个人信息随便告诉陌生人,尤其是身份证号码、银行账户和密码等重要信息。

  2.不要轻信“天上掉馅饼”。贪小便宜吃大亏,要树立正确金钱观,对于中奖的电话或短信,一定要提高警惕,防止被不法分子利诱。

  3.资金转账前多查多问。在接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,对一切在电话、短信、微信中索要个人信息及要求资金转账的行为都不要轻信。

  4.理性应对化解风险。保持冷静,遇事及时与家人和朋友商量,避免掉入诈骗分子的圈套。如果发现已经上当受骗,要第一时间拨打银行官方客服电话,询问如何冻结账户,并及时保留相关证据,马上报警。李悦

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